Образец объяснительная по поводу излишне перечисленных денег в банк

В нынешних условяих работа уполномоченных сотрудников внутреннего контроля сильно усложняется, поскольку в случае отнесения, в том числе необоснованного, операций к категории сомнительных, – они учитываются в общей сумме для данной кредитной организации, даже если данные операции полностью в зоне ответственности клиента и никак не связаны непосредственно с банком.

В случае признания моих операций подлежащими контролю, являясь законопослушным гражданином, я буду вынужден проинформировать ЦБ и Росфинмониторинг о них, и обращусь с просьбой непременно проконтролировать, учтены ли они в отчётах кредитной организации. Поэтому мне представляется, что в нынешних условиях неуместно применять закон как “затычку”, а стоит уделить дополнительное внимание тонкой, адресной и филигранной работе, которая никоим образом не должна повредить своему банку-работодателю.

— по факту выявленных нарушений при проведении проверок, ревизий, при совершении операций: после проведения проверок, составляется Акт с описанием выявленных несоответствий требованиям нормативных документов, где должен быть указан конкретный пункт инструкции, который вы нарушили!

Не надо думать, что проверяющие/ревизоры/аудиторы – Боги, они — такие же люди, как и мы с вами, и Акты проверок зачастую составляют, копируя их из предыдущих, даже не убедившись в актуальности нормативных документов на момент проверки (нарушения-то однотипные). Были случаи, когда в нарушение пытались поставить то, что уже давно отменено, поэтому надо каждый пункт, который к вам «предъявляют», не полениться, и сначала найти в инструкции/положении/договоре/должностной, дабы убедиться, что нарушение вообще имело место быть.

Образец объяснительная по поводу излишне перечисленных денег в банк

По тем же операциям, что я смог разыскать самостоятельно, прилагаю копии документов.

По операциям взноса наличных основным подтверждающим документом согласно Положению ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П является приходный кассовый ордер утверждённой формы. По операциям с использованием банковских карт основным документом, подтверждающим совершение операции, согласно Положению ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. N 266-П, является чек операции, оформленный на бумажном носителе либо с использованием электронных средств – в данном случае, чек о совершении операции, направленный банком на электронную почту клиента.

Образец объяснительная по поводу излишне перечисленных денег в банкомате

В качестве примера предлагаем скачать образец объяснительной записки об ошибке в работе, бланк для бесплатного скачивания находится внизу статьи.

Работник должен знать, что для того, чтобы применить дисциплинарного взыскание, работодателю требуется в обязательном порядке получить от работника письменное объяснение. Поэтому работнику при возникновении ошибки в исполнении трудовых обязанностей следует успокоиться, без его объяснения работодатель не вправе наказывать сотрудника. Следует вооружиться чистым листом бумаги и ручкой и обдумать содержание документа.
Можно оформить документ в электронном виде, после чего распечатать.

Образец объяснительная по поводу излишне перечисленных денег в банке

Проценты за пользование излишне перечисленными деньгами взимаются до момента полного погашения долга.

Прикинуть сумму процентов вы можете, воспользовавшись нашим Калькулятором.

Кстати, такие проценты нужно будет включить в состав внереализационных доходов и в бухгалтерском, и в налоговом учете.

Стоит отметить, что проценты не нужно начислять, если соглашением между контрагентами предусмотрена неустойка за неисполнение/ненадлежащее исполнение денежного обязательства (п. 4 ст. 395 ГК РФ).

Излишне перечисленные средства можно и не возвращать

Контрагенты могут прийти к соглашению, что излишне перечисленную сумму можно не возвращать, поскольку она признается авансом в счет предстоящих поставок.

Также читайте:

1. Расчет процентов по ст. 395 ГК РФ

2. Грамотное письмо контрагенту облегчит бухгалтеру работу

3.

Образец объяснительная по поводу излишне перечисленных денег в банках

UРS┼°J⌠R°QШ╟╞ч╟у▄м}┘⌠9Т≥WдH≥ZG╪|√s╨÷=║цб┌ШёЧ√8═{]▌г;Шгs_е{0╟Еqd├▒Z╦д°Цу╟3╗╡Т√┤Аз8ЭuwЖ╞;ОGы~ш╕O-┴╛╜ъPъ⌠ХгzC=┌╜╙УТ╛цpWXAs╡:]+H╔~_╗&e$╚а≤░I╔2i╦≥│uЖШdR°Sлсvs▐КБъ\╥К <�Ф▒╘сc ╫╚ф╛О ъсБ╤T6╝ф≈█┬uлl≥f©Яр}кбё_·ь4╕uне.╕)_xвH┤gт&Й╧ы Ъ`╫╟н■оИмфK9╒7xд╧█.чa┤’xZ║LыМ┌┌╝DX║N)Nиr╨л0iЯ┤\<�÷6 ╪и$p▄юьуН▄▒╝·▒O┴G-‘sё╙■яhBRШ)г╖K╕░Н▓О⌠Ы~╣й╓┐ж╥@9⌠5у»,G└СF’≤╦╜Ф8÷ @│С┼└O■╥H╨qLIХeЁЩ=УУыфЁЩYC}ж╪_$bIEhhыR»fC╫Е╚Ч8э$·╦·╒$█⌠╔чЙ║∙╞╔└]»Я`▓Я2Аo^ЮмяиАE;шG4yЙР÷_Щмq{0╚дSj7a=sМю╡6┐ЕzК=3ффCk_л7⌠ms╪N│ 6Е╖┘╓Ы╠лоD ≈Q l┐Щ б│ёФ°╝чOв╘KWъаЮ6ЦtЦtСDА2гv~╥QфRG.░рКI*`ьйp*ю1,я1ЁЫ▄чЁZ_u═≤ъфIТЗ╢ци;)!:NЪ)╢cRыг╢∙J┴▄КcГрАQ∙У■е|й»h5╖┐+/Sп+■tВ┌xST*r┼y┼╣┼╫┼┐┼ ╧bY╛Уg▒⌠ЩT█Cpт(Ш≤я┤√YБ+ю»7S╬(й░┤Щ\vЮOыF╝v╤пГEч.▀g ‘÷2ж4`C⌡3;┴2C╔Ию²A0т)ЩГяьЁNg`]≈.К═ю G о╒▀ц░╦╜Ъt\д╟%Р╛г▓ЛЖgШЁ╖┤t├Е╚·Ч87й`Уx░иж! FVr╣Иa╪&∙∙Д]-е╟P+K┘E▓а║iФW/Р▄^a ё╢ъъSъХ╠lXыэ6{Р7]╪╦╝┘L╠эnО╗{Э╕Р┼▒5s≤[√Nрит▐f┌А к2ЕА⌠^≥Ryвэ⌡Я╙5ЁGLъэ;)`u5Г╞ъQ⌠H█]ЫудВЧ^g╝E1Тыяn+ @└б╒Л.
В расчетах между организациями могут быть допущены ошибки. Например, бывает, что одна фирма переводит другой бОльшую сумму денег, чем это требовалось по договору. Как в этом случае поступить плательщику?

Что делать в случае излишнего перечисления денег

Обнаружив факт излишнего перечисления средств, вам следует написать получателю денег заявление на возврат излишне перечисленных денежных средств.
И, по общему правилу, получатель обязан возвратить их отправителю (п. 1 ст. 1102 ГК РФ).

Следует добавить, что, если деньги не будут возвращены в течение 30-ти дней со дня направления письма о возврате излишне перечисленных денег, то отправитель вправе обратиться в суд (п. 5 ст. 4 АПК РФ).

Если средства были ошибочно переведены контрагенту, это может быть обнаружено спустя довольно долгий срок во время сверки данных. После этого направляется письмо о возврате ошибочно перечисленной суммы.

• Неправильное заполнение платежного поручения и другие обстоятельства.

Если возникла необходимость вернуть полученный товар, составляется похожее письмо, но в нем нужно указать просьбу о возврате ошибочно поставленного товара.

Претензия о возврате денег за некачественный товар

Скачать образец претензии за некачественный товар.doc

Какая информация должна быть в письме?

Ознакомьтесь с образцом письма на возврат денег от поставщика. В нем обязательно присутствуют следующие пункты:

• Реквизиты организации.

ФАЙЛЫСкачать пустой бланк письма об излишне перечисленных денежных средствах .docСкачать образец письма об излишне перечисленных денежных средствах .doc

Правовое регулирование

Организация при осуществлении расчетов может допустить переплату ввиду:

• невнимательности заполнявших документы сотрудников;
• недостоверности сведений бухгалтерской службы о размерах платежа.

Перечисление лишних денежных средств может быть осуществлено:

• сотруднику организации;
• контрагенту;
• государственным органам (в казначейство, в налоговую службу, в инспекции и т.д.).

Обязанность лица, которое безосновательно получает от иного субъекта какое-либо имущество, осуществить его возврат предусмотрена статьей 1102 ГК РФ.

Как правило, требуется объяснение в письменном виде. Работнику следует написать объяснительную записку, в которой следует пояснить причины возникновения ошибки в работе.

На первый взгляд, объяснительная записка кажется чем-то несущественным, но это не так. Это документ, который поможет руководству разобраться в случившемся и принять верное решение о необходимости дисциплинарного взыскания.

В зависимости от допущенной ошибки и степени тяжести ее последствий зависит вид возможного взыскания, наложение которого оформляют приказом, образец которого можно скачать по ссылке.

Для того, чтобы постараться избежать возможного наказания, работнику следует подумать над содержимым объяснительной записке, составить ее грамотно, кратко и емко описать ситуацию и постараться найти объективные причины допущенной ошибки в работе.

Ниже рассмотрим, как правильно оформить такой документ.

два-три дня на счетах;

• старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
• по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
• если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
• совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
• чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.