Лучшие финансовые мошенничества с участием третьих лиц

Ограничение свободы на срок до 2 лет.

Принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без ограничения свободы.

Принудительные работы на срок до 2 лет.

Лишение свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без ограничения свободы.

Арест на срок до 4 месяцев.

Лишение свободы на срок до 2 лет.

Статья 159 УК РФ предусматривает ответственность для любых видов мошенничества, за некоторыми изъятиями.

Например, за мошенничество в сфере кредитования виновные понесут ответственность по статье 159.1 УК РФ.

Статья 159.3 УК РФ вводит уголовную ответственность за мошенничество с использованием электронных средств платежа (расчетные карты, электронные деньги).

Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов.
Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне.

Лучшие финансовые мошенничества с участием третьих лиц

При мошенничестве — субъект общий, а при мошенничестве с финансовыми ресурсами — специальный.

Существенным в мошенничестве с финансовыми ресурсами выступает применение обмана или злоупотребление доверием. Под об-

маном в обычном словоупотреблении понимаются неправдивые слова, поступки, действия и др.; то, чего нет на самом деле, несоответствие истине.
В психологии под обманом понимается феномен общения, который заключается в умышленном искажении действительного состояния вещей [6], т. е. сознательное утверждение человеком неправды (или возражение тому, что соответствует действительности).

Лучшие финансовые мошенничества с участием третьих лиц образец

А проворачивал этот мошенник свои аферы так: с ним «в сцепке» работал сотрудник правоохранительных органов, который собирал информацию о проблемных квартирах (где одинокий пожилой человек умер, владелец пропал без вести и т.п.); получив такие данные, нотариус подделывал документы о завещании, продаже квартиры, сдаче в долгосрочную аренду и проч. Даже если жертвы мошенничества обращались в суд, то процессы тянулись годами, и у них практически не было шанса выиграть дело.

Это редкий случай, когда мошенники все же понесли наказание.

«Квартирная мафия» очень часто использует Центры социального обслуживания, сотрудники которых поддаются соблазну заработать на своих немощных и одиноких подопечных. Они либо уговаривают стариков переписать квартиру лично на них, либо после смерти пенсионера приносят поддельные документы – дарственную, завещание и т.п.

Лучшие финансовые мошенничества с участием третьих лиц в 2019

Кредитное мошенничество: как не стать соучастником

Самая распространенная ситуация, при которой гражданин рискует стать невольным соучастником мошенничества в сфере кредитования – предоставление своего паспорта для оформления кредита. Как правило, это практикуется в случаях, когда у того, кто фактически нуждается в займе, негативная кредитная история и, как следствие, полное отсутствие шансов на положительное решение банка.

Такое желание помочь может привести на скамью подсудимых: в соответствии с постановлением пленума ВС РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» № 51 от 27.12.2007 года, получение кредита на свое имя для другого человека расценивается как отсутствие намерений его погашать.

В итоге ребенка нет – деньги есть.

Ускорители и решалы

Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки. Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход.

«Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности. Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.

Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы.

Не исключено, что в случае, когда утечка данных произошла не по вине клиента, банк компенсирует потерю.

Как обезопасить себя в дальнейшем?

1. Не сообщать данные карты и PIN-код ни в Интернете, ни по телефону, ни посредством СМС.
2. Регулярно обновлять антивирусную программу на компьютере.
3. Не вводить конфиденциальную информацию карты с общественных компьютеров.
4. Подключить СМС-уведомление банка к карте.
5. Не открывать сомнительные ссылки из писем от незнакомых отправителей.
6. Срочно заблокировать SIM-карту в случае потери мобильного устройства, на который приходят коды верификации банка.

Ответственность

Наказание по преступлениям данного вида назначается в соответствии с вышеуказанными ст. 159.3 и ст.

Что делать, если CVV-код стал известен мошенникам?

1. Срочно позвонить в банк и заблокировать карту.
2. Прийти в банк лично в течение 1 суток и подать претензию в двух экземплярах (для банка и для себя) с описанием произошедшего, так как существует шанс, что банк вернет похищенные деньги.
3. Пойти в полицию и написать заявление о факте мошенничества.

Как уберечься от обмана?

1. Проверять Интернет-магазин на наличие реквизитов, контактных данных, возможность разных форм оплаты.
2. Для покупок или продаж в Интернете иметь отдельную карту.
3. Банк никогда не звонит и не посылает СМС с требованием сообщить данные, в том числе CVV-код или код подтверждения, поэтому не сообщать эти сведения.

Наказание по преступлениям данного вида

Уголовная ответственность за данный вид преступления наступает в соответствии со ст.

До 100т.р. в день обращения!», «Кредит за час», «Гарантированный кредит».

• Не передавайте и не оставляйте свои документы у посредников ни при каких обстоятельствах — возможен риск оформления чужого кредита на Ваше имя.
• Помните, что легальный посредник не предлагает услуг по фальсификации справок или поручительства.
• Для оформления кредита обращайтесь в офисы Банка или к кредитным представителям Банка в магазинах и предоставляйте только достоверную информацию.

Обратите внимание, что при оформлении кредита в офисах Банка и/или магазинах партнёров Банк никогда не взымает комиссию за выдачу кредита.

© Федеральное бюджетное учреждение здравоохранения «Центр гигиены и эпидемиологии в Пензенской области» 2019

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место.

В итоге с вашего счета списывается сумма денег, а разблокировать компьютер так и не получится.

Письма от «юристов», сообщающих о вашем наследстве

Одна из разновидностей интернет-мошенничества: заключается в массовой спам-рассылке электронных писем. Якобы «юрист» сообщает вам, что у вас был далекий родственник и этот родственник оставил вам большое наследство.

«