Можно ли подать на мошенничество банка в полицию
В течении некоторого времени пришло смс-оповещение об уплате процентов — внес 1000 рублей! В этом месяце (марте) пошел в магазин, сделал несколько покупок на небольшую сумму — пришло смс — недостаточно средств на балансе!!! Зашел в онлайн-кабинет банка- на балансе 0, деньги были переведены на мой телефон мтс, а с него на неизвестные номера билайн!!! смс-оповещения от банка и мтс- были отключены по неизвестному звонку оператору! Подскажите, что делать, куда обратиться в первую очередь при мошенничестве с онлайн кредитами??? каковы шансы вернуть средства??? Что требовать от банка? Пожалуйста, очень нужна помощь!!!!
Здравствуйте! Немедленно обратитесь в банк-эмитент карты с заявлением об оспаривании операций, о том, что вы их не совершали (в любой форме, по телефону, эл.почте и т.д.). Ну и заявление в полицию соответственно.
- Заемщик выписался из своего места первоначальной регистрации и не сообщил об этом банку;
- Должник вообще не был зарегистрирован по адресу, указанному им в документах;
- Должник не выходит на связь, не отвечает на звонки, не идет на встречу с сотрудниками банка или просто скрывается;
- Должник ни разу не заплатил по кредиту с момента его получения.
Как видите, все причины так ли иначе сводятся к одной – заемщик не только не платит банку долг по кредиту, но еще и не желает урегулировать вопрос мирным путем. В связи с этим практически все обращения касаются либо мошенничества, либо подделки документов.
Что делать, если банк подал заявление?
Следует учесть, что если банк подал на вас заявление в полицию, то ситуация обрела очень серьезный оборот.
Можно ли подать на мошенничество банка в полицию
Нередко происходят случаи мошенничества в банке с кредитными картами. Суть аферы в том, что сотрудник может и не предлагать карточку клиенту, а оформить ее без согласия человека, после чего просто снять деньги.
К неприкрытому банковскому мошенничеству относят списание средств со счета или карты. Это несложно, ведь сотрудники банков имеют доступ к средствам.
Обычно они списывают незначительные суммы. Как правило, потеряв с карты 10-20 руб., клиент банка никуда не обращается.
Это возможно благодаря двоякой функции прокуратуры по контактированию правоохранительной и судебной системы Российской Федерации.
Если заявление о мошенничестве отказались принять в полиции без объяснения причины либо сотрудники полиции бездействуют, то вы также имеете право подать и заявление о преступление, и жалобу на полицейских в прокуратуру.
Как написать заявление в прокуратуру о мошенничестве?
Основные требования по написанию заявления почти полностью идентичный заявлению в полицию, а потому мы лишь перечислим основные правила без приведения примеров заполнения документа:
- В «шапке» заявления адресатом будет прокуратура района (города), где совершено преступление. Указывать конкретных должностных лиц не нужно;
- Сразу после прокуратуры, укажите ФИО и контакты заявителя.
Образец претензии о мошенничестве в банк
О случаях банковского мошенничества можно сообщить по горячей линии. Потребуется назвать город, свои данные, сведения о сотруднике и офисе, в котором он работает, а также перечислить конкретные незаконные действия специалиста.
Еще один вариант — лично обратиться в офис банка и добиться встречи с руководителем отделения. В учреждении вам предоставят образец претензии в банк о мошенничестве.
Обратите внимание! Даже если на вашу претензию прислали отписку или не приняли документ, сохраните его.
Мне нужна очная консультация юриста, специализирующегося в банковской сфере, по вопросу подачи искового заявления по факту мошенничества с банковской картой через систему Сбербанк онлайн и шансов выигрыша дела в суде по оспариванию отказа банка вернуть списанные деньги. Я из Москвы
Здравствуйте, Инга. Предлагаю Вам подробнее описать проблем либо заказать платную консультацию коллег
Возмущена мошенничеством
получила письмо на свой электронный адрес от представителя коллекторской группы Сбербанка Афсенова Алексея Дмитриевича о том, что на мое имя (ФИО указаны мои личные) был оформлен потребительский кредит через онлайн банкинг на крупную сумму и сейчас по состоянию на 20.07.15 оБразовалась задолженность.
Все деньги злоумышленник забирал себе. В итоге суд назначил мошеннику 7 лет тюрьмы с конфискацией имущества.
Помните:
- банковские работники никогда не спросят конфиденциальные данные по карте, включая пин, cvv-код, коды из смс;
- Сбербанк не отправляет сообщения со ссылками, при переходе по которым нужно вводить личные данные;
- Сбербанк не отправляет сообщения с просьбой подтвердить, обновить или предоставить персональные данные.
Перейдем к случаю мошенничества в ВТБ. В июне 2018 года в СМИ стали появляться новости об аферах с банковскими картами в Приморье.
Неизвестные звонили реальным клиентам банка, представлялись сотрудниками службы поддержки и сообщали, что карты ВТБ заблокированы. Для восстановления доступа нужно было перезвонить на определенный номер или назвать код, присланный по смс. Злоумышленников пока не нашли.
Могу ли я требовать от банка возмещения денежных средств и как мне действовать?
Доброй ночи. Для начала обратитесь в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела.
В ходе проверки по факту Вашего обращения будет установлено что послужило причиной списания денежных средств, то есть по чьей вине (может банк в результате неполадок или физлицо списывало денежные средства в корыстных целях). Кроме того, у Вас есть номер карты, на который уходили деньги с Вашей карты. Если карта именная, то владелец карты либо мошенник, либо как связан с ними и необходимо установить связь. Кроме того, Вы сможете взыскать денежные средства с него.
Указываете все известные вам данные мошенника: ссылки на страницы в социальных сетях, номера телефонов, номера банковских карт и прочее.
4. Завершаете основную часть заявления своими требованиями.
Например: «Прошу провести проверку настоящего заявления по факту незаконного завладения принадлежащими мне денежными средствами и привлечь к ответственности причастных к этому лиц».
5. Указываете на предупреждение об ответственности за заведомо ложный донос: «Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 УК РФ мне известно».
6.
Перечисляете прилагаемые документы. Все имеющиеся документальные подтверждения должны быть указаны в качестве приложений и приложены к заявлению. Это может быть копия чека о переводе средств, выписка с банковского счета, копия договора, распечатка переписки, скриншоты страниц сайта и т. д.
7.
При отказе в возбуждении уголовного дела по заявлению вы можете его обжаловать, обратившись:
- в суд;
- руководителю следственного комитета;
- прокуратуру.
Обратите внимание!При обжаловании отказа в возбуждении уголовного дела следует сослаться на ст.ст. 124, 125, 148 УПК РФ, указать на причины несогласия с доводами полиции, приложить дополнительные доказательства, копии бумаг, подтверждающих факт мошенничества.Наиболее эффективным является обжалование отказа в возбуждении уголовного дела в прокуратуру.
Если сумма причиненного мошенничеством ущерба кажется вам не столь значительной, чтобы обращаться в полицию, мы рекомендуем вам заявить в правоохранительные органы.
Способы обмана покупателей товаров в интернет-магазинов достаточно широк:
- вид и качество товара, который доставлен вам и представлен в интернете, может иметь резкие различия;
- бракованный товар;
- неисполнение доставки товара;
- цена товара выше, чем указано в каталоге;
- телефоны продавцов оказались вне зоны доступа.
Если товар не подошел по размеру или фасону, возврат или обмен покупки возможен в течение 7 дней. Если интернет-магазин внезапно закрылся, переехал на другой домен, телефон продавцов не отвечает, подобные действия могут быть квалифицированы как обман.
Для наказания мошенника необходимо найти.
Если интернет-магазин не указывает свой ИНН, юридический адрес, его поиск будет затруднен. На квитанции могут быть указаны реквизиты организации, оформившей покупку: название, адрес и ИНН.
Как правильно составить заявление о мошенничестве?
Заявление о мошенничестве пишется в свободной форме, но оно должно содержать минимальный стандартный набор реквизитов:
- ФИО, звание начальника отдела МВД, наименование отдела;
- адрес отдела, почтовый индекс;
- данные заявителя – ФИО, адрес с почтовым индексом для направления ответа, указание адреса регистрации и проживания;
- мобильный телефон для связи;
- наименование документа «Заявление о преступлении»;
- суть заявления с изложением обстоятельств обмана, суммы ущерба в денежном выражении, сведения о мошенниках – номера телефонов, даты общения с ними, имеющиеся доказательства, круг лиц, подозреваемых в совершении уголовно наказуемого деяния;
- вписываете фразу: «Об ответственности за заведомо ложный донос по ст.