Как банк может идентифицировать лицо по исполнительному листу

В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.

Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты. Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением. На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.

Подробно о том, как заставить должника платить по исполнительному листу читайте здесь.

Предъявление исполнительного листа в банк

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда.

Исполнительный лист выдается по заявлению стороны, когда судебный акт вступит в силу. Точный срок лучше уточнить в канцелярии: лист могут выдать в тот же день, а могут попросить подождать неделю.
Закон не устанавливает точный срок выдачи.

ст. 428 ГПК РФ

Я получила исполнительный лист в канцелярии суда на следующий день после вступления решения в силу.

Как банк может идентифицировать лицо по исполнительному листу

Верховный суд РФ в Определении от 21.04.2016 по делу № 310‑ЭС15–17354, А14-3182/2014 разрешил это противоречие. Судьи разъяснили, что отсутствие у банка в силу закона полномочий по прекращению или окончанию исполнительного производства не означает, что должник, полностью исполнивший судебный акт, в том числе в добровольном порядке, лишен возможности обратиться в суд с требованием о прекращении обязанности по исполнению судебного акта.
Судьи указали, что должник вправе на основании ст. 12, 408 ГК РФ применительно к положениям ст. 327 АПК РФ и п. 4 ч. 1 ст. 43 Закона № 229‑ФЗ защитить свои права в судебном порядке.

Если никаких контактов с должником посредством его расчетного счета не было, установить номер личного счета человека будет почти невыполнимой задачей.

Во время поиска расчетных счетов огромное значение имеет тот факт, кем выступает задолжавший человек – юридическим или физическим лицом. Организация будет более выгодным решением, ведь законы, влияющие на деятельность юрлиц, вынуждают их постоянно предоставлять ФНС информацию о расчетных счетах.

У налоговиков и стоит требовать нужные вам данные, используя предписания закона. Что касается физических лиц, законодательством такие обязательства не предполагаются, так что в ФНС не будет необходимой информации.

Прописанная в законе операция по получению сведений у налоговой службы является идентичной для граждан и предприятий.

Все положения, оказывающие влияние на процедуру, прописаны в 69 статье ФЗ об исполнительном производстве.

Суды отмечают, что направление исполнительного листа в кредитную организацию является лишь одним из способов взыскания суммы задолженности с должника, и взыскатель не лишен возможности воспользоваться и иными предусмотренными законодательством способами (постановление АС Московского округа от 04.07.2016 № Ф05-5882/2016 по делу № А40-189946/15).

Получить возмещение убытков, причиненных неисполнением исполнительных документов, скорее всего, не получится, если судебный акт, на основании которого выдан исполнительный лист, был отменен. Так, например, произошло в споре, который рассматривал АС Северо-Западного округа (постановление от 29.07.2016 по делу № А56-59487/2015).
Взыскатель, получив на руки исполнительный лист о взыскании денежных средств, незамедлительно предъявил его в банк, который заблокировал соответствующую сумму на счете должника.

Последний обратился в банк в связи с тем, что ответчик по делу, с которым было заключено мировое соглашение, не исполнил его в полной мере. В исполнительном листе, в котором воспроизводится резолютивная часть решения, было указано, что ответчик обязуется оплатить истцу 50% государственной пошлины к определенной дате.

Через банк. По закону исполнительный лист о взыскании или аресте денежных средств можно предъявить в банк самостоятельно — вместо того чтобы ждать возбуждения исполнительного производства и надеяться на судебного пристава.

ст. 8 ФЗ об исполнительном производстве

Я остановилась на этом способе потому, что другие мне не подходили и я не верила в помощь приставов.

Как взыскать долг через банк

Отдать лист в банк мне посоветовал супруг, который раньше работал в банковской сфере. Я бы рекомендовала такой способ, если вы точно знаете, в каком банке у должника есть счет, где лежат деньги.

Закона об исполнительном производстве. Основанием для обращения будет служить исполнительный лист, единственное требование к которому – неистекший срок предъявления. Сотрудники налогового органа обязаны выдать Вам запрашиваемую справку в течение 7 дней с момента обращения.

При благополучном исходе, когда налоговый орган располагает необходимыми сведениями о банковских счетах должника, Вы можете делать следующий шаг, а именно – определиться, в какую банковскую организацию обратиться за взысканием.

При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

Само по себе существование у должника нескольких банковских счетов не говорит о наличии у него денежных средств.

Если дело касается иностранцев, потребуется дополнительная документация.

• Для юридических лиц нужно прописывать название компании, ОГРН и ИНН, расположение налоговой службы, зарегистрировавшей юрлицо, а также юридический адрес предприятия.



Прочих сведений в заявлении на подачу судебного документа в банковское учреждение должника быть не должно. Но, как видно из перечня, в заявлении отсутствует любая информация о должнике. Речь об этом пойдет дальше.

Какая информация потребуется дополнительно

Несмотря на то, что в законодательстве отсутствуют любые указания, касающиеся должника, это вовсе не значит, что в заявлении не должно быть никаких данных о задолжавшем лице. К бумаге необходимо приложить оригинал исполнительного лица.

В такой ситуации кредитная организация обязана воспользоваться правом на задержание исполнения на срок до семи дней и потребовать недостающие документы (ч. 6 ст. 70 Закона № 229‑ФЗ). А отказать в принятии исполнительного листа банк может только в определенных случаях, к которым отсутствие документа, подтверждающего полномочия представителя, не относится (постановление АС Волго-Вятского округа от 03.11.2015 № Ф01-4431/2015 по делу № А43-21603/2014). Впрочем, возвратить исполнительный лист нельзя и в связи с отсутствием денег на счете должника (постановление АС Северо-Западного округа от 17.03.2015 № Ф07-967/2015 по делу № А56-41419/2014). Это относится также и к аресту денежных средств (Определение ВС РФ от 28.05.2015 по делу № 305‑КГ14–7179, А40-162482/2013).

Незаконным суды иногда признают отказ банка, связанный с указанием в заявлении взыскателя сокращенного наименования должника.