Банкротом может быть признана какая организация

Банкротство – признанная уполномоченным государственным органом неспособность должника (гражданина, организации или государства) удовлетворить в полном объёме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных государственных платежей.

Какие задачи решает процедура банкротства предприятия и физического лица

Процедура банкротства позволяет решить две задачи:

• обеспечить должнику защиту от кредиторов, требования которых он не в состоянии удовлетворить,

• защитить интересы каждого кредитора от неправомерных действий должника и других кредиторов, обеспечив сохранность имущества и справедливое его распределение между кредиторами.

Какая организация может быть признана банкротом

Речь в данном случае идет о различных формах реорганизации долга, реализации имущества, смене руководящего звена, закрытии убыточных подразделений и прочих антикризисных мерах, способных вернуть должнику платежеспособность.

Читайте также: Кто может объявить себя банкротом перед банком

Процедуры при банкротстве

Во время рассмотрения дела о банкротстве юрлица могут быть применены такие механизмы:

1. Наблюдение. Арбитражный суд вводит некое временное управление, не заменяющее обычные органы управления предприятием или любым другим бизнесом. Но такое лицо имеет право на подачу заявления об отстранении руководства от занимаемых должностей.
   Производственные процессы на период временного управления приостанавливаются. Также замораживаются все дела по исковым процессам против организаций, находящихся в процедуре банкротства.

Какая организация не может быть признана банкротом

Если у должника есть имущество, в завершение процедуры банкротства оно распродается, средства идут на погашение долгов.

В случае с банкротством юридических лиц кредитор помимо (или вместо) денежных выплат в счет долга может получить контроль над бизнесом должника, возможность приобрести имущество финансово несостоятельного лица по низкой цене на торгах, отменить незаконные сделки должника и вернуть имущество.

Каким бывает банкротство, его виды

Выделим банкротство по тем субъектам, которых суды признают финансово несостоятельными.

Виды банкротства:

1. Реальное банкротство. Оно происходит, когда лицо не в состоянии расплатиться по долгам и ни при каких условиях не сможет привести в норму свое финансовое положение.

Так, менеджмент компании обязан предоставить всю важную информацию об экономическом положении юридического лица (отчетность, бухбалансы и пр.), не могут в период наблюдения открывать новые производства, филиалы и дочерние компании, заключать сделки по отчуждению имущества в размере от 5% стоимости, получать кредиты без одобрения арбитражного управляющего.

Стадия финансовое оздоровление при несостоятельности предприятия

После прохождения предварительного этапа наблюдения на кредиторском собрании принимается решение о целесообразности введения реабилитационных процедур. Если у кредиторов есть уверенность в том, что бизнес должника еще можно будет спасти, они назначат этап финансового оздоровления. По своей сути это рассрочка для погашения юридическим лицом своих обязательств.

Стадия финансового оздоровления вводится на срок до 2 лет.

Оно направлено на восстановление платежеспособности и покрытие долгов. Для этого проводится реструктуризация долгов и разрабатывается специальный график их погашения, утвержденный арбитражным судом. На этой стадии управляющий не имеет права принимать решения, приводящие к увеличению долга предприятия, он должен согласовывать свои действия с собранием кредиторов.
Этот этап может растянуться на срок до 2 лет.Внешнее управление

По требованию кредиторов арбитражный суд может назначить внешнего управляющего банкротирующей компании. Внешний управляющий заступает на должность на срок, не превышающий 18 месяцев.

Его ключевой целью также служит восстановление платежеспособности юридического лица без его ликвидации. При оптимальном завершении данного этапа должник рассчитывается по всем долгам перед кредиторами и продолжает свое существование в качестве рыночного субъекта.

Внешнее управление имеет одно принципиальное отличие от оздоровления: в ходе данной процедуры топ-менеджмент юридического лица отстраняется от дел. Обычно решение о старте внешнего управления принимается при наличии оснований полагать, что неумелое руководство привело к плачевным финансовым показателям.

В ходе внешнего управления арбитражный управляющий разрабатывает новую стратегию компании и внедряет конкретные меры по восстановлению платежеспособности.

1. В течение 5 лет с момента объявления гражданина несостоятельным он при заключении кредитных договоров обязан указывать на факт своего банкротства.

При этом все финансовые требования к таким должникам могут быть предъявлены лишь в порядке конкурсного отбора.

• Внешнее управление. Эта мера воздействия назначается судом на срок не более 18 месяцев, после чего может быть продлена еще на полгода. Во время действия внешнего управления все платежи в пользу кредиторов и по обязательствам замораживаются, а к специально назначенному внешнему управляющему переходят все полномочия по руководству проблемным предприятием.
• Финансовое оздоровление.
  Такая процедура является реабилитационной для пошатнувшегося бизнеса и может быть введена на срок не более 24 месяцев. При этом составляется график по погашению долгов, которого необходимо строго придерживаться.

ИП не может быть проведена.

Инициировать признание индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным могут те же субъекты, что и в случае с организациями.

Порядок процедуры, необходимые документы и прочие подробности банкротства ИП читайте в этой статье: Банкротство индивидуального предпринимателя: порядок, последствия и нюансы.

Стоимость банкротства индивидуального предпринимателя оказывается даже выше, чем организации, и в среднем превышает 200 000 рублей. Минимум, который необходим для проведения всех необходимых процедур по самому усеченному алгоритму – 45 000 рублей.

После признания предпринимателя финансово несостоятельным он лишается регистрации в качестве ИП и не сможет повторить свое хождение в бизнес раньше, чем через 5 лет.

Кто может быть признан банкротом

Объявить себя несостоятельным вправе вовсе не каждый должник.

• человек перестал рассчитываться с кредиторами;
• свыше 10% кредитных обязательств должником не исполнены на протяжении более одного месяца;
• долг гражданина выше, нежели стоимость имеющегося у него имущества;
• есть постановление о прекращении исполнительного производства вследствие отсутствия у человека имущества, которое можно арестовать.

Стоит учитывать, что должника не признают неплатёжеспособным, если есть основания полагать, что за счёт своих доходов он в состоянии погасить задолженность в течение краткосрочного периода.

Как оформить банкротство

Как уже было сказано, для этого необходимо с соответствующим заявлением обратиться в арбитражный суд. Причём это может сделать как сам неплатёжеспособный гражданин, так и его кредиторы.