Пояснительная записка в банк по запросу по 115 фз

Также банком могут быть запрошены и иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства.

А п.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.

Приложение 2 к Положению Банка России № 499-П содержит подпункты 2.7 – 2.9, которые конкретизируют полномочия кредитных организаций по истребованию документации и сведений от клиентов.

Так, пп. 2.7. устанавливает, что банк вправе требовать от своих клиентов сведения и документы о финансовом положении, включая бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации. При этом кредитная организация в правилах своего внутреннего контроля самостоятельно определяет количество и виды документов, которые она использует в целях определения финансового положения клиента.

В пп. 2.8.

Срок исполнения налоговых обязательств наступит 25.10.2018 г. в случае оплаты авансового платежа по УСН. Срок предоставления налоговой декларации по УСН — 30.04.2019 г. В настоящий момент основания для уплаты налогов отсутствуют.
ИП ххх помимо расчетного счета в ПАО «Сбербанк» имеет расчетный счет в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» и ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО). ИП ххх не входит в группу компаний и не является аффилированным лицом. Основными контрагентами (покупателями) ИП хххявляются юридические лица.

ИП ххх.

Пояснительная записка в банк по запросу по 115 фз

О каждом таком факте банк сообщает в Росфинмониторинг, который собирает эту информацию от всех банков и формирует общий список сомнительных компаний.

Этот список направляет в ЦБ, который рассылает его по всем банкам. Какие компании входят в черный список, известно всем банкам. Тот факт, что компания попала в черный список, не значит, что все банки должны отказывать ей в обслуживании (информационное письмо ЦБ от 15.06.2017 № ИН-014-12/29). Но эти сведения банки учитывают при оценке своих рисков, и каждый банк сам решает, как их использовать.

Даже если другой банк не отказал вам в обслуживании, удалить компанию из черного списка может только тот банк, по инициативе которого организация в него попала.

Пояснительная записка в банк по запросу по 115 фз о противодействии легализации

Также закон не определяет порядок проведения кредитными организациями проверок деятельности своих клиентов. Что именно затребовать и как именно проверять клиентов, банк решает самостоятельно:

Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, а также порядок фиксирования полученной от клиента информации устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно. Они прописываются в правилах внутреннего контроля.

Если у банка возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях отмывания доходов или финансирования терроризма, банк может запросить у клиента подробные сведения о целях деятельности клиента, деловой репутации, целях совершения конкретной операции и источниках происхождения денег.

Согласно п.
2 ст.

Что делать, если расчетный счет заблокирован

Обоснование

За что сейчас заблокируют «Клиент-Банк» и как этого избежать

На признаки сомнительности банки проверяют клиентов, когда они открывают счет или проводят операции по счету. По итогам проверки банк вправе: – отказать в открытии счета; – отказать провести операцию; – приостановить обслуживание через «Клиент-Банк»; – расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке, если в течение календарного года дважды выносил решение об отказе проводить платеж.

Это следует из пункта 11, пункта 5.2 статьи 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Некоторые банки дополнительно вводят повышенные тарифы для операций, у которых есть признак сомнительности.

И обычно это открытый перечень, т.к. изначально невозможно определить полный список документов, который может понадобиться для того, чтобы определить, осуществляется данная операция с целью легализации преступных доходов или нет. Т.е. любые документы, которые могут потребоваться для анализа конкретной операции или деятельности клиента в целом.

Могут ли банки требовать информацию, содержащую личные данные третьих лиц? Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка?

По закону банки обязаны идентифицировать представителя клиента (включая единоличный исполнительный орган), выгодоприобретателя клиента. А также принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.

• Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
• Отправить по электронной почте.

• Письменное пояснение в банк образец

  Ип, индивидуальные предприниматели, если в соответствии с законодательством рф о налогах и сборах они ведут учет до 2013 года действовал федеральный закон о бухгалтерском учете 129-фз, и именно в соответствии с положениями этого закона бухгалтерский учет могли не вести организации, применяющие усн. Многочисленные изменения законодательства и правоприменительной практики, неоднозначность толкования норм и обычная невнимательность могут повлечь наличие ошибок.

Позже все-таки удалось переслать запрос из другого банка по электронной почте – их оказалось 2, и вот что меня попросили предоставить: — пояснение и документы относительно расходных операций (по каждой операции, в том числе проведенных через банкоматы (снятие наличности), и сбербанк онлайн); — расширенные выписки (по всем счетам ИП, открытым в иных банках) за последние 6 месяцев заверенные печатью банка; — дополнительно, за последние 6 месяцев, отдельно, платежные документы на оплату налогов, сборов, заработной платы, уплаты НДФЛ, арендные платежи; — источник происхождения денежных средств с 01.01.2017 года по моим двум счетам.

Я конечно чуть опешил потому, что представил какую «курсовую работу» мне придется написать, учитывая тот факт, что доступ в личный кабинет на телефоне у меня заблокирован и как идентифицировать что и откуда появилось, непонятно.

Это не их личная прихоть, а требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов….» и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…».

Эти НПА обязывают кредитные организации идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными. И если клиента можно проверить на этапе открытия ему банковского счета, то проверить чистоту сделки банк может только на стадии совершения денежных расчетов.

Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст.

В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве. Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т.
п. К письму можно приложить копии заключенных договоров. Они подтвердят, что операции являются реальными. А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не фирма-однодневка.

Отвечает Александр Сорокин,

заместитель начальника Управления оперативного контроля ФНС России

«ККТ нужно применять только в случаях, если продавец предоставляет покупателю, в том числе своим сотрудникам, отсрочку или рассрочку по оплате своих товаров, работ, услуг.

Закончилось все тем, что она уже не могла больше слушать меня и ушла звать своего начальника – им оказалась разумная и вменяемая девушка Анна, которая отнеслась с пониманием к моей сложившийся ситуации, слышала наш разговор с Олесей со стороны и сказала, что это уже 3-я устная жалоба на нее и ее скорей всего уволят (ее уволили 18.04.2017) и в свое время у нее было 800 клиентов и она со всеми справлялась.

Посмотрев ответ от службы «комплаенс» Анна увидела новый запрос, который пришел несколько дней назад. Им было пояснение и документы относительно зачисления денежных средств на счета от третьих лиц с 01.01.2017. Сделала мне 2 «сухие» распечатки (одна на 3 листа, другая на 17) со счетов, какие только могла – где только цифры, даты и суммы — посоветовала постараться объяснить поступления денежных средств.

Здесь я понял, что без «курсовой работы» не обойтись.